长城网·冀云客户端讯（通讯员 李江龙）一直以来，张家口农商银行下花园支行始终把金融安全工作放在首位，积极宣传“断卡”行动，帮助广大消费者了解电信防诈骗常识，同时加强账户风险管理，遏制涉案账户的发生，有效地防范了不法分子利用银行账户从事违法犯罪活动，并取得一定成效。
在日常账户监测工作中，该支行发现赵某个人账户与他行开立的对公账户存在多次可疑交易。通过核实账户信息及交易情况，该支行柜员发现该账户闲置多日后，开始每日发生大量分散转入、集中转出资金的情况。由于每日转入、转出金额基本一致，交易呈现明显的分散转入、集中转出、笔数多、金额大的特点，归集资金目的也异常明显，经分析研判，认定为该账户存在资金过渡性可疑交易，疑似转移非法资金。在确认存在风险的情况下，该支行第一时间向上级主管部门汇报，并对其账户进行柜面冻结，有效打击了银行卡犯罪行为，帮助客户挽回一定经济损失。
自“断卡行动”开展以来，该支行一直以严把账户开立准入关为前提，着重做好可疑账户的监测和后续管控工作，通过多种形式从源头上防范电信诈骗。
此外，该支行也结合案例提醒广大群众增强个人信息保护意识，通过提醒大家严禁出借、出售、出租电话卡和银行卡，避免成为犯罪分子的帮凶，发现违法行为要及时向公安机关报案。
