长城网·冀云客户端讯（通讯员 党伟）一直以来，玉田农商银行认真执行反洗钱“一法四令”法律法规制度和行内规章制度，严格落实人民银行“风险为本”的反洗钱工作理念及“法人监管”的新要求，致力于不断提升反洗钱工作水平，强化对洗钱风险的监测、识别能力，努力提高反洗钱工作技能，取得显著成效。
玉田农商银行员工普及金融风险防范知识。玉田农商银行 供图
该行建立反洗钱“一把手”负责制的组织架构，成立以董事长为组长、分管领导为副组长，各部室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，督导鞭策反洗钱工作的有序推进。制定、修订包括《大额交易和可疑交易操作规程》《重大洗钱应急计划》《反洗钱工作绩效考核管理办法》《反洗钱业务管理办法》《自评估管理办法》等五项制度，顺应了新的监管政策要求的同时为开展反洗钱工作提供了有力的制度保障。
组织开展反洗钱宣传培训，内容包含监管政策法律法规解读、尽职调查、可疑交易甄别等方面，通过专项学习强化反洗钱相关工作人员岗位责任意识，提高可疑交易甄别水平，通过尽职调查，切实履行反洗钱义务。以营业网点为主阵地，依托公众号、自助设备、网上银行和微信等渠道，向社会公众普及反洗钱知识。该行深入开展“金融知识下乡村”等反洗钱宣传活动，通过发放宣传手册、播放反洗钱宣传动画向社会公众宣传反洗钱知识，介绍洗钱危害性，提升社会公众金融防范意识。
与此同时，该行合规风险部以季度为周期定期开展反洗钱检查工作，及时发现反洗钱工作中存在的不足，对检查发现的问题严肃问责，并责令相应责任人及时整改。加强管控措施，针对高风险客户，定期对基本信息进行一次审核，加强对此类客户行为和交易情况的调查和监测，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。
