长城网·冀云客户端讯（通讯员 张莎莎）为纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，从根源上切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，今年以来，张家口农商银行宣泰支行以平衡账户风险防控、强化可疑账户筛查和密集专题宣传活动为突破口，用好打击电信网络诈骗“连环策”，切实筑牢百姓财产“防火墙”。
全面筛查，推进账户风险管控。截至5月中旬，该行累计排查一号多人40444户，一人多户29024户，客户信息治理35461户，对联系未果的客户执行中止非柜面交易721户。通过全面持续风险排查、无效账户及时清理和对高危行业实时监测，有效规避了电信网络诈骗风险的发生。
柜面关注，拦截欺诈转账操作。针对不法分子使出的诸如中奖、培训、亲友急事、虚假购物等花样繁多的诈骗手段，该行强化临柜人员业务培训，练就识别电信诈骗的“火眼金睛”，在柜面业务渠道果断拦截欺诈转账汇款，做到及时止损挽回客户不必要的经济损失。针对不法分子频繁挂失、开销户及无正当理由开户，柜面人员按照操作流程予以拒绝，有效避免了银行卡外借带来的洗钱风险。
深化宣传，提升防范风险意识。该行通过制作宣传单页、拍摄公益短片、厅堂微沙龙宣讲等多种渠道，深入开展账户知识宣传，提示群众出租、出借账户风险，普及防范电信诈骗常识；通过“不听、不信、不转账”的三不原则，为客户讲解电信诈骗的主要手段及危害。截至5月中旬，累计开展社区宣传活动12场次，发放宣传单页520余份。
