长城网·冀云客户端讯（通讯员 梁钊）在当今复杂多变的金融环境下，诈骗和洗钱活动日益猖獗，如同隐藏在暗处的黑手，时刻威胁着百姓的财产安全。涞水农商银行以高度的责任感和使命感，在反诈反洗钱的战场上积极行动，双管齐下，为百姓筑起了一道坚不可摧的安全防线。
反诈行动 智慧与责任并行
随着信息技术的飞速发展，诈骗手段层出不穷，从传统的电信诈骗到新型的网络诈骗，每一种都极具迷惑性。该行深知，要有效打击诈骗，必须先从提高民众的防范意识入手，充分发挥人缘地缘优势，利用“线上+线下”的宣传方式，通过公众号、视频号发布相关内容，以喜闻乐见的形式开展广泛宣传。
在社区里，通过发放宣传手册、现场讲解等方式，向居民普及常见的诈骗类型，如冒充公检法诈骗、网络购物诈骗、养老诈骗等。工作人员用通俗易懂的语言，结合实际案例，生动地剖析了诈骗分子的作案手法，让居民们更直观地感受诈骗的危害。一位社区老人在听完讲解后，感慨地说：“原来骗子的花样这么多，还好你们来给我们讲了，不然真容易上当。”截至目前，该行累计发放宣传折页32000余份，公众号、视频号播放量3000余次，宣传受众达 35000人次。
反洗钱工作 严谨与专业铸就壁垒
该行对员工进行了全面、深入的反洗钱培训，使每一位员工都能熟练掌握反洗钱法律法规和业务操作流程。从柜员到客户经理，从后台审核人员到管理层，每一个环节都严格把关。在客户开户环节，严格执行客户身份识别制度，认真核实客户的身份证件，通过联网核查系统、人脸识别技术等手段，确保客户身份信息的真实性和完整性。充分了解客户的资金来源、交易目的等情况。运用先进的反洗钱监测系统，对客户的交易进行实时监测和分析，如短期内资金分散转入、集中转出，或者与客户身份、经营状况不符的大额交易等。一旦发现可疑交易，反洗钱工作人员立即开展深入调查，收集相关证据，并按照规定及时向监管部门报告。
同时，各网点通过厅堂微沙龙形式，为等候区客户发放宣传折页，积极讲解反洗钱有关案例和识别技巧。结合当前客户业务办理过程中遇到的限额管理、实名认证方面问题逐一解答，提高普法的针对性和实效性。使客户对最新洗钱手段及途径深入了解，进一步增强群众的风险防范意识，为公众敲响“警钟”。截至目前，厅堂微沙龙活动已开展200余次，服务客户3000余人。
持续发力 为百姓安全保驾护航
该行在反诈反洗钱工作中从未停歇，不断创新工作方法和手段，及时调整宣传内容和监测策略，确保工作的有效性。密切关注新兴技术带来的风险变化，不断强化反诈反洗钱工作。进一步加大宣传力度，扩大宣传覆盖面，让更多的百姓了解和掌握防范知识。持续优化反洗钱工作流程和技术手段，提高识别和防范洗钱风险的能力，以实际行动履行社会责任，为涞水地区的百姓财产安全保驾护航，守护一方金融净土，让百姓能够在安全、稳定的金融环境中安居乐业。
