长城网·冀云客户端讯（通讯员 任伟杰）随着张家口农商银行城郊支行业务品种的不断丰富、服务手段的不断创新、结算渠道的不断拓宽和业务规模的不断壮大，对反洗钱工作也提出了更高的要求。近来，为切实提高反洗钱工作质效，该行积极采取硬核举措，有效避免了各类洗钱风险，并取得一定成效。
加大宣传力度，营造良好氛围。该行在开展平台宣传的基础上，要求全行34家支行（二级支行）员工进商超、进企业、进社区进行广泛的面对面、点对点宣传，为大家讲解反洗钱金融知识，让广大客户了解反洗钱的概念和内涵，用实际案例现身说法，提高了公众对反洗钱知识的认知，维护了广大消费者的合法权益，帮助社会大众树立了正确的金融观念。
健全工作机制，完善部门协作。一是制订和完善行之有效的操作规程和管理制度，使反洗钱内控制度与张家口农商银行的业务操作规程和会计核算系统实现有机结合；二是加强组织领导及部门协作，全面落实反洗钱工作领导小组职责，全行上下联动，密切协作，共同做好反洗钱工作。
加强人员培训，提升员工水平。根据不同岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，使从业人员熟练掌握相关技能的同时，运用反洗钱技术和法律法规，自觉遵守反洗钱工作制度，提升员工反洗钱工作水平，增强反洗钱员工的业务能力和责任心。
加大技术投入，提高工作效率。建立与相关部门联网的客户信息数据库，实现资源共享。完善大额和可疑交易检测报告系统，通过系统进行监测、采集、筛选、汇总后，再由人工识别，逐笔分析，对于有合理理由排除的交易信息进行及时过滤，保证可疑交易报送工作的有效性和时效性。
加强业务管理，强化尽职调查。在推广网银及手机银行业务的同时，把客户洗钱行为作为内部控制的直接防范对象，做到尽职调查。并利用科技手段加强网银及手机银行的交易监测，有效地防范和控制网络洗钱的风险。
