长城网讯(通讯员张颖）为进一步规范邯郸审计中心境内银行卡境外交易监测与管理，防范境内银行卡境外交易风险，维护境内银行卡境外交易秩序，邯郸市农村信用联社根据上级监管部门相关要求，落实多项有力举措加强银行卡的安全管理，旨在提高预防和打击银行卡犯罪的能力与手段，更好地发挥银行卡促进经济增长的作用。
该联社下辖各县级行社为进一步完善本单位境内银行卡境外交易管理办法，制定了以主管领导为组长、相关科室及各网点负责人为成员的境内银行卡境外交易管理工作小组，明确责任分工，细化部门职责。
在具体工作中，邯郸联社各行社组织员工开展银行卡交易风险管理、风险案例等培训，进一步强化从业人员的风险意识，培育风险提示习惯。落实客户身份识别制度，从开户端严防死守。在业务办理过程中，前台柜员在开户环节严把审核关，对新开客户做到“一问二看三回头”原则，保证了信息的完整性、有效性、准确性。柜面人员在办理客户开户业务时，对客户出租出借银行卡、私自买卖银行卡、集中大规模境外交易、目的不明集中批量开卡等违法行为进行告知，提高持卡人风险意识和安全用卡基本常识。
同时，各县级行社指定专人每日按时查询《新一代外汇管理局报送平台》，发现平台内有信息未报送的，及时在微信群被进行反馈，信息不对称的及时向审计中心报告，同时对银行卡境外交易数据进行监测，密切关注境外交易规模、交易地区变化，定期筛查境外异常交易记录，在发现银行卡境外交易异常线索后，结合实际情况采取紧急暂停银行卡境外提现非柜面交易、限制交易金额等措施，避免异常情况的蔓延恶化，并及时告知交易主体，同时做好政策解读和舆情工作。
另外，邯郸农信联社各行社坚持每季度开展检查工作，内容涉及客户身份识别、开卡意愿调查核实、银行卡境外提现功能设置、反洗钱和异常交易监测、异常情况处置和报告等方面，并对检查结果进行资料留存。
